高利轉貸罪，是指違反國家規定，以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人，違法所得數額較大的行為。這里應當指出的是，當前存在一些企業(yè)打擦邊球的現象，即從銀行貸出資金后由于未能立即投入使用而成為閑置資金，為了減少利息損失并獲取一定利益，這些企業(yè)就將貸款所得資金借與他人，并收取高額利息。雖然這些企業(yè)在貸款時(shí)并未有轉貸牟利的目的，但是后來(lái)其將貸款擅自借與他人，并收取高額利息的行為已經(jīng)和高利轉貸罪的構成要件完全相符，構成高利轉貸罪了。...

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民間借貸處理要的處理：1.民間借貸訴訟時(shí)效問(wèn)題。需要注意：借款沒(méi)有約定還款期限的，債權人可以隨時(shí)提出還款主張，不受兩年訴訟時(shí)效的限制，但提出還款主張后兩年內沒(méi)有繼續主張的，視為超過(guò)訴訟時(shí)效，法律不予支持。2.原告主張債權必須提供書(shū)面借據;無(wú)書(shū)面借據或無(wú)法提供的，應提供必要的事實(shí)根據或與自己無(wú)利害關(guān)系的兩人以上的證人證言，來(lái)支持自己的主張。欠條或者借條在債務(wù)人之手時(shí)一般將被推定為該債務(wù)已經(jīng)清償。一、民間借貸糾紛法院應該怎么處理？遵循下列原則處理：1.人民法院審查借貸糾紛案件的起訴時(shí)，要求原告提供書(shū)面借據；無(wú)書(shū)面借據或無(wú)法提供的，應提供必要的事實(shí)根據或與自己無(wú)利害關(guān)系的兩人以上的證人證言，來(lái)支持自己的主張。2、民間借貸的利率可以適當高于銀行利率，但最高不得超過(guò)銀行利率的24%。二、個(gè)人債務(wù)糾紛要注意什么根據現行法律規定和我國司法實(shí)踐，避免個(gè)人債務(wù)糾紛要注意以下幾個(gè)方面：1、個(gè)人借款可以約定無(wú)息借貸，但如果出借人要求借款人償付逾期利息，經(jīng)催告不還后出借人要求償付催告后的利息的，可參照銀行同類(lèi)貸款的利率計息。2、出借人明知是為了進(jìn)行非法活動(dòng)而借款的，法律不予保護。對雙方的違法借貸行為，可按照有...

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高利轉貸罪的構成要件為：1、本罪所侵犯的直接客體是國家對信貸資金的發(fā)放及利率管理秩序；2、本罪在客觀(guān)上表現為以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人數額較大的行為；3、本罪的主體為特殊主體，即借款人；4、主觀(guān)方面為故意。高利轉貸罪的構成要件基本分析1、客體上，本罪作為貸款犯罪之一，區別于貸款詐騙的一大特征就在于：后者是對這筆貸款所有權的侵犯，因為行為人是有占有貸款的主觀(guān)故意和客觀(guān)行為；前者是對貸款使用權的侵犯，行為人編造虛假貸款項目申請貸款，只是為了高利轉貸以賺取高額利息差，并未有侵吞貸款不還的主觀(guān)意圖，因此該罪本質(zhì)上是對貸款使用、收益等權益的侵犯．筆者認為，高利轉貸罪侵犯的客體是復雜客體，表層上，該罪侵犯的是銀行貸款的使用權；深層上，由于貸款得不到合理使用，國家不能清楚資金的準確流向，從而使資金失去必要的監管，擾亂國家正常的金融秩序。2、客觀(guān)方面，本罪要求行為人有兩個(gè)行為：套取行為和轉貸行為。具體而言，就是行為人采取虛構貸款項目等手段，套得銀行的貸款再轉而貸給他人，從中賺取利息差。構成該罪就應當有以上兩個(gè)行為，僅有套取行為是不能構成本罪的。此外，行為人套取的對象僅包括銀行的...

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高利轉貸罪是一種涉及轉貸牟利、套取金融機構信貸資金并高利轉貸他人的行為。根據我國刑法規定，高利轉貸者將面臨不同刑罰和罰金，追訴時(shí)效期限為個(gè)人10年、單位5年。 高利轉貸罪是一種涉及轉貸牟利、套取金融機構信貸資金并高利轉貸他人的行為。根據我國刑法第一百七十五條的規定，違法所得數額較大的高利轉貸者將面臨三年以下有期徒刑或拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下的罰金；而數額巨大的高利轉貸者則將面臨三年至七年以下有期徒刑，并處罰款。此外，根據刑法第八十七條的規定，犯罪經(jīng)過(guò)下列期限不再追訴：法定最高刑不滿(mǎn)五年有期徒刑的，經(jīng)過(guò)五年；法定刑最高刑為五年以上不滿(mǎn)10年有期徒刑的，經(jīng)過(guò)10年；即個(gè)人犯高利轉貸罪的追訴時(shí)效是10年，單位犯高利轉貸罪的追訴時(shí)效是5年。因此，高利轉貸罪的追訴時(shí)效期限是根據具體情況而定，但總體來(lái)說(shuō)較為嚴格。 高利轉貸罪的追訴期如何計算？ 高利轉貸罪的追訴期計算方式取決于不同的法律體系。一般而言，追訴期從犯罪行為發(fā)生之日起開(kāi)始計算。在某些司法管轄區域，追訴期可能會(huì )根據特定情況進(jìn)行延長(cháng)或中斷。例如，如果受害人在發(fā)現犯罪行為后的一定時(shí)間內報案，追訴期可能會(huì )從報案日重新計算。此外，如果犯罪...

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高利轉貸罪的立案標準是存在轉貸行為，而量刑是處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。本罪在客觀(guān)上表現為以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人數額較大的行為。換言之，借款人在依正常程序依法貸得金融機構信貸資金之后，以轉貸牟利為目的，將貸款高利轉貸他人。因此高利轉貸罪應該根據上述規定來(lái)處理。一、關(guān)于高利貸違反法律的法規是什么？行為人向他人釋放高利貸的，一般不違法，僅超過(guò)法律規定部分的利息不受法律保護；但若其資金來(lái)源為銀行貸款，則可能構成高利轉貸罪?！缎谭ā芬幎?，以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人，違法所得數額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。二、個(gè)人個(gè)人放高利貸是否合法視情況而定。刑法規定規定，以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人，違法所得數額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金；數額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。...

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高利轉貸罪中對于高利率刑法沒(méi)有做出明確的規定。根據我國《刑法》第175條的規定，高利轉貸罪是指以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人，違法所得數額較大的行為。“高利轉貸”他人，是將銀行信貸資金以高于銀行的利率轉貸他人，具體高出銀行貸款利率多少，不影響本罪的成立。根據刑法規定，高利轉貸的行為，必須達到“數額較大”的，才構成犯罪。這里講的“數額較大”，是自己將銀行信貸資金以高于銀行貸款的利率轉貸給他人后所獲利息差額部分的違法所得數額較大。如果轉貸利率與向銀行套取的信貸資金利率差額較大，但轉貸資金數額特別巨大的，其違法所得同樣可以達到“數額較大”，構成本罪。本罪立案追訴標準為高利轉貸，違法所得數額在10萬(wàn)元以上的；雖未達到上述數額標準，但兩年內因高利轉貸受過(guò)行政處罰兩次以上，又高利轉貸的。高利轉貸罪怎么判高利轉貸罪法院會(huì )結合具體案情，依照以下標準量刑：1．以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人，違法所得數額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金；2．數額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。3．單位犯前款罪...

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一、高利轉貸罪和轉貸牟利罪定義的區別高利轉貸罪是指違反國家規定，以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人，違法所得數額較大的行為。轉貸牟利罪是指行為人以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人，且數額較大的行為。二、高利轉貸罪和轉貸牟利罪構成要件的區別1、高利轉貸罪的構成要件1）本罪所侵犯的直接客體是國家對信貸資金的發(fā)放及利率管理秩序。信貸資金，指金融機構根據中央銀行有關(guān)貸款方針、政策，用于發(fā)放農村、城市貸款的資金。主要由下述三部分構成：（1）銀行及其他金融機構吸收的各種形式的存款，主要是單位的公營(yíng)存款。這是信貸資金的主體部分；（2）國家財政撥發(fā)給銀行及其他金融機構的自有資金。這在信貸資金中占極小比例；（3）由資金市場(chǎng)拆借而入的資金。包括從人民銀行貸入的短期貸款；本行內部上、下系統內的借款；金融機構之間的拆借款。此類(lèi)資金原則上不能安排長(cháng)期貸款。2）本罪在客觀(guān)上表現為以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人數額較大的行為。2、轉貸牟利罪的構成要件1）本罪的主體包括自然人和單位。2）行為人在客觀(guān)上有將套取的金融機構信貸資金高利轉貸給他人，轉貸牟利的行為。本條所說(shuō)...

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刑事案件由犯罪地的公安機關(guān)管轄，立案偵查。如果由犯罪嫌疑人居住地的公安機關(guān)管轄更為適宜的，可以由犯罪嫌疑人居住地的公安機關(guān)管轄。犯罪行為的實(shí)施地以及預備地、開(kāi)始地、途經(jīng)地、結束地等與犯罪行為有關(guān)的地點(diǎn)，犯罪行為有連續、持續或者繼續狀態(tài)的，犯罪行為連續、持續或者繼續實(shí)施的地方公安機關(guān)都可以管轄。犯罪對象被侵害地、犯罪所得的實(shí)際取得地、藏匿地、轉移地、使用地、銷(xiāo)售地的公安機關(guān)也可以管轄。針對或者利用計算機網(wǎng)絡(luò )實(shí)施的犯罪，用于實(shí)施犯罪行為的網(wǎng)站服務(wù)器所在地、網(wǎng)絡(luò )接入地以及網(wǎng)站建立者或者管理者所在地，被侵害的計算機信息系統及其管理者所在地，以及犯罪過(guò)程中犯罪分子、被害人使用的計算機信息系統所在地公安機關(guān)可以管轄。行駛中的交通工具上發(fā)生的刑事案件，由交通工具最初?？康毓矙C關(guān)管轄;必要時(shí)，交通工具始發(fā)地、途經(jīng)地、到達地公安機關(guān)也可以管轄。一、強奸罪的管轄部門(mén)怎么確定1、刑事案件由犯罪地的公安機關(guān)管轄。如果由犯罪嫌疑人居住地的公安機關(guān)管轄更為適宜的，可以由犯罪嫌疑人居住地的公安機關(guān)管轄。法律、司法解釋或者其他規范性文件對有關(guān)犯罪案件的管轄作出特別規定的，從其規定。2、犯罪地包括犯罪行為發(fā)生地和犯罪...

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《中華人民共和國刑法》 第一百七十五條【高利轉貸罪】以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人，違法所得數額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金；數額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。 單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處三年以下有期徒刑或者拘役。...

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